千葉県 33歳女性

2023年11月掲載
相続発生
2020年
発生から着手まで
亡くなってから半年以内
相続発生から完了まで
約5カ月
財産総額
5000万円~1億円未満

負債総額
負債を相続していない

なし

家族構成
年齢(性別)被相続人との関係
被相続人68歳(男性)本人
相続人165歳(女性)配偶者
相続人230歳(女性)長女(投稿者)
相続人326歳(女性)次女
相続人421歳(男性)長男

会社経営の父が突然死して経験した相続手続の大変さ

父の突然死を経験し、今日元気でも明日はどうなるか分からないということをしみじみと感じました。実際に父も家族も誰一人としてこのようなことになるとは考えてもいませんでした。たとえ話づらくても、日頃から話し合っておくべきだと思います。

相続全般について

相続手続きを行う中で大変だったこと、面倒だったこと

突然亡くなってしまったため、全てにおいて準備がされていなかった。会社の代表であったため、顧客や仕入先、外注先、取引銀行など外部の関係先への連絡が大変だった。連絡すべき関係先のリストアップも大変だった。本人しか把握していない口座もあった。

事前にやっておけばよかったとこと、後悔したこと

事前に身辺整理や遺言書の作成などしておくべきだった。本人も家族も亡くなることを予想していなかったため、何一つ準備がされていなかった。正式に書面で残すことも大切だが、日頃から会話の中でどうしていくつもりなのかを意思確認しておくことも必要だと思った。

事前にやったこと、やっておいてよかったこと

専門家に相談

相続税・生前贈与・相続放棄

相続税

0円(海外が拠点だった為現金はそのままドルで保有している)

控除の利用

基礎控除、配偶者の税額軽減

節税対策

生前贈与

生前贈与

子の結婚資金として500万×2人分
相続税対策のために毎年100万円現金を贈与していた(子×3人、孫×2人)

専門家の利用

弁護士

依頼内容

遺産分割協議、会社の資金について相談

満足度

やや満足

費用

約40万円

不満だったこと

なし

良かったこと

法律や税金のことは難しく分かりにくいことも多かったので、随時相談できて助かった。特に父の会社が海外にあったことで手続きが複雑化していたため専門家の力は必ず必要だと感じた。

税理士

依頼内容

遺産分割協議、会社の資金について相談

満足度

やや満足

費用

無料相談

不満だったこと

なし

良かったこと

特になし

金融機関、保険会社、ファイナンシャルプランナー

依頼内容

代表者の突然死の為、代理人の名義での取引方法等

満足度

やや満足

費用

無料相談

不満だったこと

なし

良かったこと

特になし

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