千葉県 41歳男性

2023年5月掲載
相続発生
2019年
発生から着手まで
最初に金融機関に相談に行ったのが葬儀後一週間程です。
相続発生から完了まで
3ヵ月くらい。
財産総額
100万円～500万円未満

現金・預貯金／保険

負債総額
～100万円未満

その他

家族構成
年齢（性別）被相続人との関係
被相続人93歳（女性）本人
相続人169歳（女性）子
相続人271歳（女性）子
相続人372歳（女性）子
相続人441歳（男性）孫（投稿者）

遠方の相続人と連携するのが一番大変だと思います。普段から関係性を大事に。

相続は年配の方が被相続人になることが多いです。相続人はその子になりますが、年齢は高めです。よって一人で最後まで手続きをするのが困難になります。身近に詳しい若者がいるととてもスムーズになります。今はネットであらかじめ相続のフローが金融機関にのっていますので、最低限の知識と時間を確保し、早期に着手されるのがいいと思います。

相続全般について

相続手続きを行う中で大変だったこと、面倒だったこと

被相続人の住まいが遠方のため、私の母の姉妹に連絡を取るのが大変でした。私は代理人として代表相続人の母の手伝いをしていました。一人ずつ署名をもらうこと、印鑑証明を郵送してもらう辺りがすこし面倒でした。入院もあり、保険の手続きは診断書の取り寄せに少し時間を費やしました。

事前にやっておけばよかったとこと、後悔したこと

特段整理などをしていなかったようで、電話にて説明していましたが、実際のことがわからず苦戦しました。もっと早くから母の実家と交流を深めておけばスムーズに手続きを行なえたと思います。親戚同士の集まりも私はほとんど参加していなかったので、これからは付き合いも考えています。

事前にやったこと、やっておいてよかったこと

FPの資格を持っていたこと。

相続税・生前贈与・相続放棄

相続税

100万くらい。

節税対策

生命保険

専門家の利用

金融機関、保険会社、ファイナンシャルプランナー

費用

金融機関の職員無料

不満だったこと

何度も足を運ぶ必要があったこと。少し若手なのか説明が不十分な点がありました。

良かったこと

職員近くの窓口でも相談できたこと。スペースを用意してくれて、時間をかけて話を聞いてくれたこと。

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