広島県 38歳女性
2023年5月掲載- 相続発生
- 2022年
- 発生から着手まで
- 半年程度
- 相続発生から完了まで
- 約10か月
- 財産総額
- 5000万円～1億円未満
現金・預貯金／自宅（住居・土地）／有価証券
- 負債総額
- ～100万円未満
その他
- 家族構成
※投稿者は代理人年齢（性別） 被相続人との関係 被相続人 92歳（女性） 本人 相続人1 66歳（女性） 長女 相続人2 63歳（女性） 次女
円満相続でも手続きは面倒！とにかく写メを撮った方が良い！
制度が毎年のように変更になるので、インターネット等でできるだけ新しい情報を収集するようにしてください。親戚や知り合いで相続を行った人がいれば、どこにどんな手続きをしたか、大変だったことは何かを積極的に聞いておくといいと思います。また、何の手続きをしたか、絶対に分からなくなるので、書類を書いたら、提出前に必ず写メを撮っておくことをお勧めします。
相続全般について
相続手続きを行う中で大変だったこと、面倒だったこと
銀行口座が多数あり、1日に回れるのは頑張っても3行が限度でした。遠方の銀行は、手続書類を郵送してもらいましたが、本人確認や添付資料など、必要なものや提出方法が銀行ごとに異なり、どこの銀行から何を求められ、どこまで処理をしたかをきちんと記録しておくことが面倒でした。また、平日の日中しか窓口やコールセンターが開いていなくて、仕事の合間にむりやり時間を作って処理することが面倒でした。
事前にやっておけばよかったとこと、後悔したこと
祖母が亡くなる数年前にその配偶者である祖父が亡くなりました。その祖父から祖母と娘たちが相続した預貯金を、一旦祖母名義の口座に入金し、落ち着いたら各人の分を引き出す予定でした。その後、元気だった祖母が要介護状態となり、介護にバタバタして、あっという間になくなってしまいました。本来であれば娘たちの名義となっているはずの預貯金が、全額祖母名義で残ってしまっていて、ぱっと見の相続額がかなりの多額になってしまい、税務署に対処方法を確認する手間が余計に増えました。
事前にやったこと、やっておいてよかったこと
預金の洗い出し。株式の売却。
相続税・生前贈与・相続放棄
相続税
0円
節税対策
生前贈与
生前贈与
毎年100万円を娘たちに渡していた。
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